Amigo Loans Ireland está saliendo del mercado de préstamos de alto riesgo después de que su empresa matriz en el Reino Unido se viera obligada a cerrar el negocio cuando los inversores no proporcionaron capital fresco para mantenerlo a flote.
La compañía, que se especializa en otorgar créditos de alto costo a prestatarios de bajos ingresos, dijo el jueves que dejaría de prestar «con efecto inmediato» y comenzaría una liquidación ordenada del negocio dentro de los próximos 12 meses.
Amigo continuará recaudando pagos de su cartera relativamente pequeña de 1,2 millones de libras esterlinas (1,4 millones de euros) en préstamos personales mientras su empresa matriz continúa en proceso de liquidación.
A los 12 empleados de la compañía en Irlanda se les seguirá pagando de acuerdo con sus términos contractuales, dijo la compañía en un comunicado al mercado de valores.
El fracaso del modelo comercial de Amigo plantea dudas sobre la viabilidad de otorgar crédito a prestatarios no convencionales, especialmente en un entorno de tasas de interés en aumento y condiciones económicas desafiantes.
«Recaudar una cantidad sustancial de capital nuevo para lo que fue un relanzamiento comercial siempre fue un desafío serio, a pesar de la necesidad de prestamistas responsables y bien regulados en el mercado crediticio de costo medio/alto», dijo el analista de Goodbody. Ronan Dunphy.
Amigo Loans Ireland comenzó a operar en febrero de 2019 proporcionando préstamos garantizados a personas que habían sido rechazadas por bancos o cooperativas de crédito. Los préstamos se cobraron a una tasa anual del 49,9%, agregando más de 75 € por cada 100 € prestados durante un período récord de tres años.
Aún así, la compañía se ha posicionado como una opción más barata que Provident, el prestamista personal de alto riesgo que dejó de operar el año pasado, y una opción más amigable que los prestamistas de dinero a domicilio.
A pesar de esto, nunca funcionó del todo, absorbiendo menos del 1% de los préstamos netos del grupo para 2022 y solo £ 1 millón en ingresos anuales y £ 500,000 en ganancias.
Al final, Amigo no pudo persuadir a los accionistas para que apoyaran su oferta de recaudar los 45 millones de libras esterlinas de nuevas acciones que necesitaba para sobrevivir después de tres años de disminución de la facturación.
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