El regulador ha emitido una carta llamada «Estimado CEO» a los corredores citando lo que dice es evidencia de un mantenimiento de registros deficiente, controles ineficaces y una falta de recopilación de información suficiente sobre sus clientes.
Se ha dicho a las empresas que, a menos que hagan mejoras, se enfrentarán a medidas coercitivas por parte del banco central.
A esto le sigue lo que el banco central llama inspección objetiva de los corredores que venden inversiones y productos de seguros.
En una carta enviada por el banco central a los jefes de las casas de bolsa, decía: «La revisión ha identificado una serie de debilidades significativas, malas prácticas y casos de incumplimiento en cada tema bajo revisión».
El regulador dijo que también había problemas relacionados con el incumplimiento de la ley de protección al consumidor tanto en las grandes empresas como en las firmas de corretaje financiero individuales.
Citó casos en los que las firmas de corretaje no pudieron mostrar “documentación que demostrara su cumplimiento” de las reglas mínimas de eficiencia.
La carta destaca la falta de conocimiento de las normas del consumidor descritas en la Ley de Protección al Consumidor del banco.
«Está claro que estas vulnerabilidades surgieron debido a procesos y controles internos inadecuados o ineficaces y, en general, a un mantenimiento deficiente de registros y archivos», dijo De Ricci, jefe del Departamento de Protección al Consumidor, Empresas de Inversión, Corredores y Activos de Clientes del Banco Central. escribió en la carta. administración.»
Ritchie señaló que los corredores no recopilaron suficiente información sobre los consumidores, mientras que algunos registros de personas autorizadas no se actualizaron ni mantuvieron.
Las pequeñas empresas de corretaje tienden a cometer más errores que las empresas más grandes.
«Aunque los hallazgos se identificaron en la mayoría de las empresas inspeccionadas, la magnitud y gravedad de los riesgos y violaciones identificadas fueron mucho mayores en las corredurías minoristas independientes más pequeñas», decía la carta.
El regulador ha emitido programas de mitigación de riesgos para empresas individuales que requieren acciones específicas.
Advirtió que utilizaría «otras herramientas de supervisión», incluida la adopción de medidas coercitivas cuando fuera necesario.
“Cuando corresponda, utilizaremos otras herramientas de supervisión que tenemos a nuestra disposición, incluida la adopción de medidas coercitivas.
«Es responsabilidad de cada empresa garantizar que existan prácticas comerciales sólidas para garantizar que la empresa esté en condiciones de demostrar el cumplimiento de todos los requisitos reglamentarios relevantes de forma continua», escribió Ritchie.
Las noticias de hoy en 90 segundos – 30 de mayo de 2024
La carta del señor Ritchie reconocía algunas buenas prácticas entre los corredores.
Estos datos incluían declaraciones de idoneidad que incluían toda la información relevante para el consumidor en un documento fácil de leer.
El organismo representativo Brokers Ireland dijo que la carta del banco central «distorsiona injustamente» a todos los corredores minoristas.
Se pregunta cuántos intermediarios son inspeccionados.
El director ejecutivo de Brokers Ireland, Diarmuid Kelly, dijo: «La carta parece estar estructurada de una manera que transmite la impresión de que la revisión fue exhaustiva, pero no hay absolutamente ninguna evidencia que respalde esto».
Dijo que el informe de inspección del banco central encontró muchas buenas prácticas, pero fueron minimizadas en comparación con el lenguaje fuerte utilizado en el informe sobre las debilidades.
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