La Agencia Nacional para la Gestión de Activos (Namaa) incurrió en una pérdida de 6 millones de euros hace dos años por la venta de préstamos en una cartera de unidades de vivienda y terrenos en las gobernaciones del estado, después de que acordó vender la deuda a un pariente de los prestatarios. por un gran descuento tras una supuesta campaña de intimidación.
El caso inusual se destacó en la Actualización de progreso sobre Nama del Contralor y Auditor General (C&AG), que se publicó el miércoles. Los préstamos se vendieron con un descuento del 97,5 por ciento de su valor original, más intereses.
En su auditoría de 2021 de las cuentas de Nama, C&AG señaló que el llamado banco en problemas vendió los préstamos, respaldados por garantías sobre 14 viviendas de alquiler ocupadas, 28 unidades sin terminar y siete parcelas de terreno por un total de 20,9 hectáreas (51,6 acres), por 265.000 euros. Los préstamos no se comercializaron públicamente antes de la venta, como normalmente exige la política de venta de préstamos de Namaa.
Un portavoz de Namaa se negó a comentar sobre la identidad o ubicación de las partes o las propiedades involucradas.
Namaa pagó 4,37 millones de euros por los préstamos en 2010, un descuento del 49 por ciento de su valor original de 8,58 millones de euros, como parte de una cartera más grande vinculada a los prestatarios. Posteriormente, se acumularon aproximadamente 1,9 millones de euros de intereses impagados de los préstamos.
A fines de 2018, Namaa nombró a dos síndicos sobre los activos mantenidos como garantía. Sin embargo, los prestatarios «se resistieron con vehemencia» a la designación, alegando que la agencia se había visto obligada anteriormente, a través de un síndico, a vender un gran complejo de apartamentos como garantía de otro préstamo por debajo de su valor de mercado.
Argumentaron que si el beneficiario hubiera vendido la propiedad al valor de mercado, las ganancias habrían eliminado todos [borrowers’] dijo el informe de C&AG.
El informe dice que el síndico renunció en mayo de 2020, luego de que fracasara la venta planificada de 18 casas sin terminar y 3,2 hectáreas a una autoridad local y «no se pudo encontrar un agente de ventas para comercializar la propiedad».
Namma encargó más tarde una valoración de los activos restantes, que arrojó una cifra de 1,3 millones de euros, pero advirtió que «es poco probable que se logren estas valoraciones o que se elimine la tierra mientras continúan las amenazas y la intimidación». Sin embargo, el informe de evaluación no describió casos específicos de presuntas amenazas e intimidación. Un portavoz de Namaa también se negó a comentar sobre esto.
La oferta de un «pariente de la familia», que no estaba en deuda con Nama, para comprar préstamos por valor de 265.000 € en 2020 acabó siendo llevada al consejo de administración de la agencia por las circunstancias excepcionales del caso.
El director ejecutivo de Nama, Brendan McDonagh, y otro alto funcionario recomendaron que la junta apruebe el acuerdo sobre la base de la conveniencia, el hecho de que los préstamos no eran negociables «debido a la supuesta intimidación del deudor a los agentes de ventas y posibles litigios relacionados con los activos», y un opinión de que era «superior» a otras alternativas.
El pariente firmó un formulario en el que declara que no es una parte relacionada dentro de la definición de las leyes que rigen Namma. El artículo 172 de la Ley Namaa prohíbe que la agencia venda préstamos o activos a un deudor moroso oa personas que actúen en su nombre. Sin embargo, esto no impide que los miembros de la familia compren préstamos o activos, siempre que no sean un representante o fideicomisario del prestatario.
“Como se indica en el informe, la autoridad local pertinente se negó a continuar con su oferta de compra de los activos, un tasador indicó que los activos no eran comercializables y ningún agente de ventas contactado por el destinatario acordó vender los activos y el destinatario posteriormente vendió los activos”, dijo un portavoz de Namaa.
“Sobre esta base, la junta directiva de Namaa aprobó el acuerdo porque representaba un mejor resultado financiero que el que estaba disponible en las opciones alternativas en ese momento y coincidía con la cifra total acordada previamente con la autoridad local”.
C&AG, Seamus McCarthy, no proporciona una opinión sobre la transacción en el informe. Anteriormente fue crítico con algunas transacciones. Esto incluye el precio que Nama logró en la venta de su cartera de Irlanda del Norte de 1.300 millones de libras esterlinas (1.170 millones de euros), conocida como Project Eagle, al gigante estadounidense de capital privado Cerberus en 2014, así como lo que la agencia recibió de la venta de deuda. firma en la era del auge Quinlan Private.
Una portavoz de C&AG se negó a comentar sobre lo que había detrás del informe.
Namaa, que se creó en 2009 para hacerse cargo de los préstamos inmobiliarios comerciales de riesgo de los bancos estatales, dijo el mes pasado que su cartera restante tenía un valor contable de unos 500 millones de euros a finales de 2022. Eso equivale a menos del 2 por ciento de los 32.000 millones de euros que pagó para adquirir préstamos. La agencia estima que tendrá un superávit de por vida de 4.500 millones de euros cuando finalice en 2025.
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